投資者是市場(chǎng)之本。公募基金走過26年，投資者教育相伴而生。提升公募基金公共價(jià)值和投資者獲得感，一直是行業(yè)前行的源動(dòng)力。

如今，投資者教育工作已成為提升公募基金公共價(jià)值的重要一環(huán)，不僅承載著投資者的期待信任，也承載著資管機(jī)構(gòu)基于提升客戶投資體驗(yàn)的自我要求。越來越多的公募基金高度重視投資者保護(hù)，積極落實(shí)各項(xiàng)投教工作部署，不斷探索創(chuàng)新投教方式與形式，努力將“教育”轉(zhuǎn)化為“陪伴”，以專業(yè)賦能與情感共鳴，服務(wù)投資者獲得感。

從了解投資者出發(fā)  打造千人千面進(jìn)階之路

2023年9月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引》，首次從制度層面為公募基金行業(yè)的投資者教育工作劃定框架。近年來，在監(jiān)管引導(dǎo)與市場(chǎng)需求的雙重驅(qū)動(dòng)下，公募基金的投資者教育服務(wù)進(jìn)一步向“服務(wù)驅(qū)動(dòng)”深化，通過多元化場(chǎng)景、創(chuàng)新形式與深度陪伴，構(gòu)建覆蓋全生命周期的投教生態(tài)，助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

一直以來，嘉實(shí)基金深度挖掘投資者年齡結(jié)構(gòu)、投資行為與投資偏好等特征，構(gòu)建了覆蓋全生命周期的分類分層投教體系，以“精準(zhǔn)洞察—需求適配—?jiǎng)討B(tài)迭代”為核心投教戰(zhàn)略，探索出一條兼具專業(yè)性與普惠性的投教實(shí)踐路徑，深耕投資者教育生態(tài)共建。

據(jù)悉，嘉實(shí)基金已累計(jì)服務(wù)超1.7億個(gè)人投資者，結(jié)合投資者的投資選擇，嘉實(shí)基金把投教內(nèi)容精準(zhǔn)分層，以投資者的真切需求出發(fā)，為不同訴求的投資者提供更契合的投教服務(wù)。針對(duì)年輕群體推出養(yǎng)老規(guī)劃與職業(yè)發(fā)展結(jié)合的投教內(nèi)容；面向主力投資者設(shè)計(jì)家庭資產(chǎn)配置策略；線上+線下，多維度場(chǎng)景化滲透，打造出從“千人一面”到“千人千面”的投教進(jìn)階之路。

回顧2024年，嘉實(shí)基金共計(jì)舉辦了近80場(chǎng)線下投教活動(dòng)，線下面對(duì)面與投資者深入交流的足跡，遍布全國(guó)大江南北多個(gè)省份，走過天津、青島、鄭州、煙臺(tái)、武漢、深圳等近20座城市，與超過2300位投資者見面。這其中，有“理財(cái)嘉友記”的溝通沙龍互動(dòng)，有“一司一省一高?！钡男@講座，也有“探尋中國(guó)新質(zhì)企業(yè)”的一線調(diào)研活動(dòng)，還有超70多場(chǎng)的客戶投教活動(dòng)。同時(shí)，嘉實(shí)基金系統(tǒng)性策劃了各類投教欄目共27檔，產(chǎn)出原創(chuàng)投教內(nèi)容1064期。

2025年，嘉實(shí)基金持續(xù)深耕投教工作，截至2025年5月13日，今年已舉辦近10場(chǎng)線下投教活動(dòng)；策劃產(chǎn)出多期原創(chuàng)投教內(nèi)容，投教內(nèi)容依托由公眾號(hào)、視頻號(hào)、抖音、微博、頭條等平臺(tái)構(gòu)建的嘉實(shí)自媒體矩陣，不斷輸出擴(kuò)大“有趣、有效、有用”投教作品。嘉實(shí)基金還圍繞“防非反詐”“保障權(quán)益防風(fēng)險(xiǎn)”“投資者維權(quán)”等主題，并結(jié)合公募基金業(yè)務(wù)特色，已開展了共15次投教主題活動(dòng)，累計(jì)發(fā)布原創(chuàng)投教作品超118篇，傳播覆蓋人數(shù)超227萬。

從年輕學(xué)子的養(yǎng)老啟蒙到主力投資者的資產(chǎn)配置，從線上輕量化工具到線下深度互動(dòng)，嘉實(shí)基金其精準(zhǔn)匹配的分層策略不僅提升了投資者的金融素養(yǎng)，更推動(dòng)了行業(yè)對(duì)“服務(wù)驅(qū)動(dòng)”的認(rèn)知。這種“因需而變、動(dòng)態(tài)進(jìn)化”的投教模式，或?qū)⒊蔀橘Y管行業(yè)投教高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵力量。

從實(shí)踐中落地  投教講師團(tuán)做有效的市場(chǎng)陪伴

客戶時(shí)代儼然到來。投教工作要實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展不僅僅是一個(gè)單向的灌輸，而是要在投資者需求的基礎(chǔ)上產(chǎn)生交流互動(dòng)?？梢哉f，隨著客戶端的個(gè)性化、線上化以及互動(dòng)的場(chǎng)景化，客戶的投資主動(dòng)性愈發(fā)提高，對(duì)于基金公司的投教工作而言，不僅需要提供個(gè)性化的產(chǎn)品服務(wù)和專業(yè)的觀點(diǎn)，還需要提供供投資者思考的工具與框架。對(duì)此，公募基金也持續(xù)通過更多創(chuàng)新路徑尋求突破。

投教工作的根本價(jià)值，是從投資者視角出發(fā)，幫助他們解決問題，提升長(zhǎng)期投資獲得感。2024年，嘉實(shí)基金組織了一支跨業(yè)務(wù)板塊、跨部門、多元專業(yè)背景的投教講師隊(duì)伍，共有超30多人的豪華投教講師深度參與線上線下各類投教活動(dòng)，和投資者面對(duì)面溝通交流，將投教工作落到實(shí)處。

嘉實(shí)投教講師分別來自投資、研究、產(chǎn)品、市場(chǎng)、營(yíng)銷、人力、客服等多個(gè)業(yè)務(wù)部門，為投資者們帶去了豐富的專業(yè)知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，內(nèi)容涵蓋基金投資基礎(chǔ)知識(shí)、市場(chǎng)策略、穩(wěn)健投資攻略、資產(chǎn)配置、定投方法、個(gè)人養(yǎng)老投資、防非反詐警示宣傳等多個(gè)領(lǐng)域。

嘉實(shí)基金已經(jīng)將投資者教育工作納入公司戰(zhàn)略和文化建設(shè)中，實(shí)現(xiàn)前中后臺(tái)跨部門緊密合作，以提升“投資者獲得感”為核心，針對(duì)不同人群，將廣度與深度結(jié)合，力爭(zhēng)生產(chǎn)覆蓋投資者全生命周期的創(chuàng)新性內(nèi)容，做到“有效的市場(chǎng)陪伴”。

數(shù)字化工具賦能 雙向奔赴更有溫度

投教不僅是知識(shí)傳播，更是情感陪伴。唯有同理、共情、利他，才能真正為投資者創(chuàng)造價(jià)值。 在制度護(hù)航與創(chuàng)新實(shí)踐的雙輪驅(qū)動(dòng)下，公募基金行業(yè)正突破傳統(tǒng)模式，構(gòu)建多層次、場(chǎng)景化的服務(wù)生態(tài)。

2024年9月，嘉實(shí)基金投教基地小程序上線，既有覆蓋了入門篇、進(jìn)階篇、專家篇和直播篇的課程設(shè)置，讓無論是初學(xué)者還是進(jìn)階玩家都能找到適合自己的課程；還有嘉實(shí)基金投教線下活動(dòng)的預(yù)告和回顧，立體化投教服務(wù)為投資者釋疑解惑，覆蓋投前-投中-投后全周期，來加強(qiáng)與投資者的互動(dòng)交流。

嘉實(shí)投教小程序構(gòu)建了“課程學(xué)習(xí)”、“線上交互”、“線下活動(dòng)”三大核心功能，以及“課程推薦”、“活動(dòng)訂閱”兩大特色功能，一方面通過垂直內(nèi)容實(shí)現(xiàn)了對(duì)用戶的精準(zhǔn)陪伴，另一方面通答題互動(dòng)等活動(dòng)形式，于線上、線下與投資者建立更深度緊密的連接。截至2025年5月14日，嘉實(shí)投教小程序累計(jì)用戶數(shù)已近2.3萬人，訪問頁(yè)面數(shù)超14萬個(gè)。

投資者教育是一項(xiàng)系統(tǒng)而長(zhǎng)期的工作，不僅僅是投教信息的傳達(dá)，核心是提升投資者獲得感和參與感，從“投資者教育”到“投資者賦能。

投資者教育是一場(chǎng)沒有終點(diǎn)的馬拉松，也是公募基金行業(yè)長(zhǎng)期的使命與擔(dān)當(dāng)。在未來，隨著市場(chǎng)環(huán)境的不斷變化與投資者需求的日益多樣化，公募基金行業(yè)將持續(xù)創(chuàng)新，深化投資者教育工作，為投資者照亮投資之路，服務(wù)他們?cè)谫Y本市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增值，共同推動(dòng)行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的新階段。